Mutuelle TNS Allianz 2026 : remboursements, avis et prix

Description de la mutuelle TNS Allianz

Auparavant connu sous le nom d’AGF, la naissance de la mutuelle Allianz comme on la connaît aujourd’hui remonte à 2009, lorsqu’elle adopte le nom de la société mère. Allianz est connu pour être un acteur de taille dans le secteur de l’assurance et des services financiers, comme l’attestent ces chiffres du marché français :

• plus de 5,5 millions de clients ;
• 12,88 milliards d’€ de chiffre d’affaires ;
• 10 090 collaborateurs, dont plus de 6 500 commerciaux.

Parmi les offres proposées par Allianz, on retrouve une gamme spécialement dédiée aux travailleurs indépendants. 

À qui s’adresse la mutuelle TNS Allianz ?

Comme son nom l’indique, la mutuelle TNS Allianz s’adresse aux travailleurs non salariés, c’est à dire :

• les auto-entrepreneurs ;
• les commerçants ;
• les artisans ;
• les libéraux ;
• les gérants majoritaires de société(s).

En tant que travailleur indépendant, vous n’êtes pas soumis à la loi ANI (Accord National Interprofessionnel). Bien que vous ne soyez pas concerné par l’adhésion obligatoire à la mutuelle d’entreprise, vous avez tout intérêt à vous assurer en matière de santé.

Entre 2018 et 2020, le RSI (Régime Social des Indépendants) a laissé sa place à la SSI (Sécurité Sociale des Indépendants). Vous êtes désormais sous la tutelle du régime général, même si vous conservez certains avantages propres à votre statut. En conséquence, l’absence d’une complémentaire santé TNS comme Allianz peut peser sur vos économies, car les remboursements seuls de la Sécurité sociale sont généralement insuffisants.

Quels remboursements propose la mutuelle santé Allianz aux TNS ?

La mutuelle santé TNS Allianz propose sept formules aux travailleurs indépendants. Celles-ci sont réparties en deux catégories, à savoir Confort (niveau 1 à 4) et Premium (niveau 5 à 7). Pour le tableau ci-dessous, la simulation réalisée se base sur l’offre Confort de niveau 3.

Exemples de remboursement mutuelle Allianz TNS - Mars 2022

Poste de soins	Remboursement de la Sécurité sociale	Remboursement Allianz
Médecin généraliste conventionné	16,50 € (70 % de la BRSS fixée à 25€ moins 1 € de participation forfaitaire)	170 % de la BRSS
Spécialiste conventionné	20 € (70 % de la BRSS fixée à 30 € moins 1 € de participation forfaitaire)	170 % de la BRSS
Soins optiques	Monture : 60 % sur une base de 2,84 € Verres : 60 % sur une base allant de 2,29 à 24,54€	Monture : 50 € Verre de correction simple : 75 € Verre de correction complexe ou très complexe : 75 €
Soins dentaires (consultation)	16,10 € (70% de la BRSS fixée à 23 € moins 1 € de participation forfaitaire)	150 % de la BRSS
Frais d’hospitalisation	Indemnisation à 80 % + forfait journalier hospitalier fixé à 20 € par jour	170 % de la BRSS + forfait journalier hospitalier indemnisé en frais réels
Médecine douce	X	X

Mutuelle santé Allianz : quels services sont proposés aux TNS ?

La mutuelle santé TNS Allianz met de nombreux services à disposition de ses adhérents. Ces derniers sont inclus dans la totalité des formules présentées. Afin de pouvoir en bénéficier, assurez-vous toutefois que le recours à Allianz Assistance est bien mentionné dans les termes de votre contrat.

Services proposés par la mutuelle Allianz aux TNS - Mars 2022

Services proposés	Disponibilité	Remarques
Tiers payant	✔	Une fois votre adhésion effectuée auprès de la mutuelle TNS Allianz, vous recevez une carte de tiers payant. Celle-ci est à présenter - au même titre que votre carte vitale - auprès du professionnel de santé que vous consultez pour être dispensé d’avance de frais.
Adhésion en ligne	X	Bien que le site d’Allianz propose de réaliser une simulation afin d’obtenir un premier devis, il ne semble pas possible de souscrire en ligne. Toutefois, un conseiller vous rappelle une fois avoir renseigné vos coordonnées.
Réseaux de partenaires	✔	La mutuelle TNS Allianz compte un réseau de partenaires important, parmi lesquels on retrouve : Santéclair L’UNIM (pour les professionnels de santé) L’UNICED (pour les professionnels du chiffre et du droit)
Espace client en ligne	✔	Un espace client est présent sur le site d’Allianz afin que vous puissiez consulter vos remboursements et effectuer certaines démarches comme l’obtention de la carte de tiers payant.
Application mobile	✔	L’application Mon Allianz mobile est disponible sur l’App Store ainsi que sur Google Play, et permet entre autres de consulter vos garanties, vos remboursements ou de présenter numériquement votre carte de tiers payant en cas d’oubli.
Assistance	✔	Avec Allianz Assistance, de nombreux services sont proposés en cas d’hospitalisation, tels que : une aide ménagère des cours personnalisés en cas d’hospitalisation prolongée de votre enfant  la garde des animaux
Services complémentaires	✔	Allianz Assistance propose également des services complémentaires, à l’image de : la téléconsultation médicale un service de deuxième avis médical des services de coaching (nutrition, sport, etc.)

Quels sont les avis sur la mutuelle TNS Allianz ?

Dans le tableau comparatif qui suit, vous pouvez retrouver un résumé des avis - positifs comme négatifs - des clients ayant fait le choix d’opter pour la mutuelle TNS Allianz.

Loi Madelin : quels avantages fiscaux pour les TNS avec la mutuelle Allianz ?

La loi Madelin a pour but de favoriser l’accès à la couverture santé des travailleurs non salariés. En effet, beaucoup ont fait le choix de s’en passer en raison d’un coût financier trop élevé. La particularité du contrat de complémentaire santé Madelin réside donc dans les avantages fiscaux qui en découlent.

En souscrivant un contrat Madelin, vous pouvez déduire une partie de vos frais de cotisation de vos revenus imposables. Toutefois, un plafond encadre cette déduction. Il ne peut dépasser 3% de huit fois le montant du PASS (Plafond Annuel de la Sécurité Sociale), à savoir 9 872,34€. Celui-ci est fixé à 41 136€ pour l’année 2022.

Le mode de calcul pour vérifier que vous respectez le plafond imposé est le suivant :

(7 % du PASS + 3,75 % de votre bénéfice imposable)

Ainsi, si on prend l’exemple d’un travailleur indépendant ayant réalisé un bénéfice imposable d’une valeur de 100 000 €, on a :

(7 % de 41 136 + 3,75 % de 100 000)
(2 879,52 + 3 750)
= 6 629,52

Le montant de 6 629,52 € est bien  inférieur au plafond 9 872,34 €. Ici, le travailleur non salarié bénéficie pleinement des avantages fiscaux de la loi Madelin. 

Quels sont les tarifs de la mutuelle TNS Allianz ?

Il existe de nombreux facteurs qui influent sur les tarifs proposés par une mutuelle TNS comme Allianz. Parmi ces critères, on peut par exemple évoquer :

• l’âge ;
• la profession (artisan, auto-entrepreneur, commerçant, etc.) ;
• le lieu de résidence ;
• le niveau de garanties ;
• le nombre d’ayants droit à assurer.

Afin de connaître l’offre la plus adaptée à votre profil, le plus simple est de procéder à la réalisation d’un devis en ligne sur le site d’Allianz où vous allez pouvoir renseigner l’ensemble des critères évoqués ci-dessus.

Quelles démarches pour souscrire à l’assurance santé Allianz ?

Si vous souhaitez souscrire la complémentaire santé TNS Allianz, vous devez réaliser un devis en ligne.
Par la suite, un conseiller se charge de vous recontacter afin de vous proposer l’offre la mieux adaptée à vos besoins.
Vous pouvez également vous rendre directement au sein d’une agence Allianz ou contacter un conseiller par téléphone au 0 978 978 040 (du lundi au vendredi de 9h00 à 19h00 et le samedi de 9h00 à 15h00).

À quel moment je peux résilier mon contrat avec la mutuelle Allianz ?

Si l’on s’en réfère au document d’information sur le produit d’assurance fourni par la mutuelle TNS Allianz, on apprend que l’assuré peut mettre un terme à son contrat :

• à la date d’échéance principale dudit contrat, par l’intermédiaire d’un courrier envoyé au moins deux mois avant cette date ;
• à tout moment une fois passé un délai d’une année à compter de la première adhésion par l’intermédiaire d’un courrier (la résiliation prend effet un mois après la réception du courrier par Allianz) ;
• suite à un changement de situation personnelle ou professionnelle (divorce, déménagement, etc.) ;
• en cas de modification du contrat suite à une évolution réglementaire ;
• suite à une hausse de tarif non justifiée de la part de l’assureur.