Mutuelle TNS Groupama 2026 : remboursements, avis et prix

Description de la mutuelle TNS Groupama

Groupama est un groupe mutualiste d’assurances fortement ancré dans le monde agricole depuis plus d’un siècle. Elle propose des assurances classiques (auto, habitation), mais également  des contrats de prévoyance et de complémentaire santé. Pour les travailleurs non-salariés, Groupama a développé une offre spécifique : le contrat Santé Active.

À qui s’adresse la mutuelle TNS Groupama ?

Les professionnels concernés par cette assurance santé de Groupama sont toutes les personnes sous statut de travailleur non-salarié (TNS) :

• entrepreneurs ;
• artisans ;
• commerçants ;
• professions libérales ;
• gérants majoritaires de société.

Groupama Santé Active couvre à la fois le travailleur non-salarié, mais aussi sa famille, s’il le souhaite.

Quels remboursements propose la mutuelle santé Groupama aux TNS ?

La mutuelle TNS de Groupama complète les remboursements du régime obligatoire de la sécurité sociale. Ces derniers sont en effet généralement partiels et les dépenses de santé peuvent grever fortement le budget familial.
L’offre Santé Active est une offre unique, mais personnalisable selon les besoins de couverture et de remboursement des soins.

Exemples de remboursement mutuelle Groupama - Mars 2022

Type de dépense santé	Groupama Santé Active niveau 2	Groupama Santé Active niveau 4
Généralistes et spécialistes conventionnés	Dépassements d’honoraires pris en charge	Dépassements d’honoraires pris en charge
Hospitalisation chambre particulière	35 €/jour	60 €/jour
Forfait journalier	20 €/jour	20 €/jour
Optique (monture et verres complexes) hors 100% santé	Prise en charge intégrale des frais réels si opticien Sévéane (sinon 200 €)	Prise en charge intégrale des frais réels si opticien Sévéane (sinon 240 €)
Frais dentaires (implants) chez professionnel réseau Sévéane	150 €	550 €
Médecines douces	50 € (2 fois par an)	60 € (3 fois par an)

Mutuelle santé Groupama : quels services sont proposés aux TNS ?

La mutuelle Santé Active de Groupama permet également d’accéder à des services d’assistance et des avantages pour faciliter la vie de ses assurés.

Services proposés par la mutuelle Groupama aux TNS - Mars 2022

Type de service	Spécificité Groupama
Réseau de partenaires	Réseau Sévéane, regroupant des professionnels de santé (dentistes), mais aussi des prestataires (opticiens, audioprothésistes).
Tiers payant	Oui, chez les professionnels affiliés.
Souscription en ligne	Possible en passant par le bouton “Simuler mon tarif”.
Espace client en ligne	Simulation et suivi des remboursements, localisation des professionnels du réseau Sévéane.
Application mobile	Groupama et moi, disponible sur iOS et Android. Permet la déclaration de sinistres en ligne.
Assistance	Rapatriement en France et à l’étranger. Aide à domicile et garde d’enfants en cas d’hospitalisation.
Services complémentaires	Simulateur de remboursement pour connaître la prise en charge avant de réaliser la dépense. Téléconsultation via l’espace client (20 spécialités disponibles), dans la limite de 6 consultations par an et par personne.

Quels sont les avis sur la mutuelle TNS Groupama ?

Les avis sur la mutuelle TNS de Groupama sont plutôt positifs. Les clients soulignent le professionnalisme des conseillers et leur disponibilité. L’espace client et l’application mobile sont également jugés très pratiques par la plupart des assurés. Les avis négatifs portent sur les tarifs jugés peu compétitifs et des délais de remboursement parfois trop longs. L’application mobile est souvent victime de bugs.

Loi Madelin : quels avantages fiscaux pour les TNS avec la mutuelle Groupama ?

Le contrat Santé Active de Groupama permet de bénéficier des avantages fiscaux de la loi Madelin. Cette loi permet aux travailleurs non salariés de déduire de leurs revenus imposables le montant des cotisations de mutuelle (pour l’assuré et sa famille). Cette déduction est plafonnée.

Cela permet de compenser la prise en charge par l’employeur de tout ou partie des cotisations pour les salariés, disposition à laquelle les TNS ne peuvent pas prétendre.

Quels sont les tarifs de la mutuelle TNS Groupama ?

Les tarifs de la mutuelle TNS de Groupama dépendent du profil de l’assuré :

• son âge ;
• son lieu de résidence ;
• le nombre de personnes assurées (conjoint, enfants) ;
• les garanties souscrites.

Les cotisations bénéficient d’une réduction de 5 % à partir de deux personnes assurées et de 20 % pour le deuxième enfant. Les enfants sont couverts gratuitement à partir du troisième.

Il n’est pas possible d’obtenir un devis immédiatement lorsque l’on effectue une simulation sur le site de Groupama : un conseiller reprend contact avec vous pour vous proposer un devis correspondant à votre besoin.

Quelles démarches pour souscrire à l’assurance santé Groupama ?

La souscription de la mutuelle santé TNS Groupama peut s’effectuer de trois façons différentes :

• en ligne après avoir fait une simulation de devis sur le site ;
• par téléphone avec un conseiller (en appelant ou en se faisant rappeler)  ;
• en agence Groupama, avec ou sans rendez-vous (le site permet de géolocaliser l’agence la plus proche du domicile).

Les coordonnées changent en fonction de votre domicile, il faut donc d’abord entrer le code postal pour obtenir le numéro à appeler.

Groupama propose également un service de contact dédié aux personnes sourdes ou malentendantes.

À quel moment je peux résilier mon contrat avec la mutuelle Groupama ?

La résiliation du contrat de mutuelle Groupama TNS peut s’effectuer au bout d’un an, à la date d’échéance.
Vous n’avez pas de motif à invoquer ni de délai de préavis à observer.

Avant la première année, en revanche, vous ne pouvez résilier le contrat de mutuelle que sur un motif justifié :

• changement de domicile ou de situation matrimoniale ;
• changement d’activité professionnelle ou départ à la retraite ;
• passage au salariat provoquant l’adhésion à la mutuelle obligatoire de l’employeur ;
• décès de l’assuré.

Vous pouvez aussi résilier pour augmentation de tarif, sauf si celle-ci correspond à une hausse légale ou à un ajout de garanties.

La résiliation du contrat de mutuelle doit s’effectuer par courrier recommandé avec accusé de réception à envoyer à l’adresse mentionnée sur votre contrat. N’oubliez pas d’indiquer le numéro de contrat et le numéro d’adhérent, ainsi que la date souhaitée de fin de couverture. Vous pouvez aussi vous rapprocher de votre conseiller en agence qui vous indiquera la marche à suivre.